中国财富管理能力评价报告（2022H1）
中国财富管理能力评价报告（2022H1）
目 录
第1 章 引 言 ............................................................................................................. 5
第2 章 中国资产管理行业发展（2022Q2） .......................................................... 7
2.1 中国资产管理行业总指数变化情况（2022Q2） ...........................................................7
2.2 中国资产管理行业发展二级指数变化情况（2022Q2） ..............................................9
2.3 各行业资产管理业务发展指数变化情况（2022Q2） ............................................... 11
2.3.1 银行理财：财富管理业务被提至重要地位，银行理财迎来新机遇 ....................... 13
2.3.2 券商资管：公募化改造持续推进 ........................................................................................ 14
2.3.3 保险资管：规范发展，稳健致远 ........................................................................................ 15
2.3.4 信托资管：金融供给侧改革助推行业转型 ..................................................................... 16
2.3.5 基金资管：基金管理规模实现历史性跨越 ..................................................................... 17
2.4 结论性评价 .............................................................................................................................. 17
第3 章 中国财富管理能力评价（2022H1） ...................................................... 19
3.1 基于不同机构的财富管理能力评价结果（2022H1） ......................................... 19
3.2 不同机构的财富管理能力评价结果变化（2022H1） ......................................... 22
3.2.1 整体均分提升，机构财富管理能力提高 ............................................................... 22
3.2.2 银行：优势地位显著，龙头地位集中 ................................................................... 25
3.2.3 券商：均分提升最快，高分机构欠缺 ................................................................... 26
3.2.4 公募基金：上榜数量增加，均分有所下降 ........................................................... 27
3.2.5 第三方机构：上榜数量下降，分值差异较大 ....................................................... 28
3.3 基于不同机构的财富管理能力评价结果分析（2022H1） ................................. 30
3.3.1 银行：仍然处于财富管理行业中流砥柱地位 ....................................................... 30
3.3.2 券商：地位显著提升，财富管理转型见效 ........................................................... 30
3.3.3 公募基金：头部效应明显，高质量发展可期 ....................................................... 31
3.3.4 第三方机构：呈现差异化发展格局，中小机构提升较快.................................... 31
第4 章 市场波动中财富管理的价值 ................................................................... 33
4.1 市场波动对财富管理行业的影响 ......................................................................... 33
4.1.1 业绩分化明显，更考验财富管理机构的专业水平 ............................................... 33
4.1.2 产品“破净”成为常态，银行理财回归本源 ............................................................ 37
4.1.3 市场波动下，投资者教育意义凸显 ....................................................................... 39
4.2 市场波动下财富管理业务模式探索 ...................................................................... 39
4.2.1 科技：金融科技赋能财富管理，提升用户体验 ................................................... 39
4.2.2 客户：完善客户服务体系，加强投后服务 ........................................................... 41
4.2.3 产品：丰富产品条线，打造具有竞争力的产品 ................................................... 43
4.2.4 渠道：打造线上线下全渠道服务能力，加强客户粘性 ....................................... 44
4.3 市场波动下财富管理行业发展展望 ...................................................................... 45
4.3.1 居民对配置型金融产品的需求增加，财富管理机构需提高专业配置能力 ........ 46
4.3.2 头部财富管理机构有望获得更快的业务增长空间 ............................................... 46
4.3.3 机构渠道服务更加立体化，产品服务更加精细化 ............................................... 46
附录1：中国资产管理行业指数编制方法 .......................................................... 48
一、编制原则 ................................................................................................................ 48
二、编制思路 ................................................................................................................ 49
三、指标体系构建 ........................................................................................................ 50
四、数量指标的无量纲化 ............................................................................................ 54
五、指标权重的确定 .................................................................................................... 55
附录2：基于不同机构的财富管理能力评价方法 .............................................. 59
一、口径与定位 ............................................................................................................ 59
二、 评价说明与数据来源 ........................................................................................... 60
三、 评价方法说明 ....................................................................................................... 60
附录3：我国资产管理行业发展指数及其同比增长率（2013Q1-2022Q2） .. 61
附录4：各行业资产管理业务发展指数及其同比增长率（2013Q1-2022Q2）
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